1. Introducción y propósito
La plataforma mantiene una política de prevención del lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC) conforme a las obligaciones establecidas en la legislación chilena vigente. El propósito de esta política es establecer los procedimientos internos que permiten identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados al lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas en el contexto de los servicios de juego.
El marco normativo de referencia incluye, entre otras disposiciones, la Ley N°19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y define las obligaciones de los sujetos obligados en materia de prevención, así como la Ley N°19.995 sobre casinos de juego y las circulares conjuntas emitidas por la UAF y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ). Estas disposiciones se aplican en el desarrollo de las operaciones orientadas al público en Chile.
2. Ámbito de aplicación
Esta política es de cumplimiento obligatorio para todos los usuarios registrados, visitantes y participantes en actividades de juego dentro de la plataforma. Aplica sin excepción a personas naturales y jurídicas, independientemente del monto de las operaciones realizadas.
3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)
3.1 Documentación requerida
Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar retiros o cuando la plataforma lo requiera en el marco de sus controles internos. Los documentos exigidos son los siguientes:
- Cédula de identidad (RUT): documento vigente y legible por ambas caras.
- Comprobante de domicilio: emitido en los últimos tres meses (factura de servicios, extracto bancario u otro documento oficial).
- Prueba de titularidad del medio de pago: extracto bancario o captura de CuentaRUT que acredite la titularidad de la cuenta utilizada.
- Selfie con documento de identidad: fotografía del usuario sosteniendo su cédula de identidad, para verificar presencia física y prevenir suplantación de identidad.
En caso de que el usuario opere con criptomonedas, podrá requerirse adicionalmente evidencia del wallet utilizado y, cuando corresponda, documentación del perfil KYC del exchange de origen, con el fin de acreditar la trazabilidad y el origen de los fondos.
3.2 Plazos de verificación
El tiempo habitual de procesamiento de la documentación KYC es de 24 a 72 horas desde la recepción de los documentos, siempre que estos sean legibles, completos y coherentes entre sí. En caso de inconsistencias o documentación incompleta, el plazo podrá extenderse varios días hábiles adicionales. La plataforma notificará al usuario sobre el estado de su verificación a través de los canales de contacto registrados.
3.3 Suspensión del proceso de retiro
Mientras el proceso de verificación KYC no haya sido completado satisfactoriamente, la plataforma se reserva el derecho de suspender las solicitudes de retiro pendientes. Esta medida no implica la cancelación de los fondos del usuario, sino la retención temporal hasta que se acredite la identidad conforme a los requisitos establecidos.
4. Debida diligencia y gestión del riesgo (AML)
4.1 Identificación del beneficiario final
Los procedimientos de debida diligencia incluyen la identificación del cliente, la determinación del beneficiario final de las operaciones, la evaluación del propósito de la relación comercial y la revisión del origen de los fondos. Estos procedimientos se aplican en el momento del registro y de forma continua durante la relación con el usuario.
4.2 Monitoreo de transacciones
Las operaciones realizadas por los usuarios son objeto de monitoreo continuo. Se mantienen registros detallados de las transacciones, con especial atención a aquellas que superen los umbrales definidos por la normativa aplicable. De acuerdo con las instrucciones de la SCJ y la UAF, se mantienen registros de personas con las que se realizan operaciones propias del giro por montos iguales o superiores a USD 3.000.
4.3 Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Los usuarios identificados como Personas Expuestas Políticamente están sujetos a controles reforzados de debida diligencia. Se aplican procedimientos adicionales de verificación y monitoreo para este segmento de usuarios, conforme a las obligaciones establecidas en la normativa AML vigente.
4.4 Jurisdicciones de riesgo
Los usuarios provenientes de jurisdicciones no cooperantes o consideradas paraísos fiscales están sujetos a análisis reforzado de sus operaciones. El riesgo asociado a estas jurisdicciones se evalúa de acuerdo con los criterios establecidos por la UAF y los estándares internacionales aplicables.
5. Reporte de operaciones sospechosas
La plataforma está obligada a reportar a la UAF toda operación que presente indicios de estar vinculada al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo. Este reporte se realiza conforme a los procedimientos establecidos en la Ley N°19.913 y las circulares vigentes, sin que sea necesario notificar previamente al usuario afectado.
El incumplimiento de las obligaciones de reporte puede derivar en sanciones administrativas, multas, pérdida de autorización para operar y, en los casos previstos por la ley, responsabilidad penal para los responsables del área de cumplimiento.
6. Conservación de registros
La documentación KYC, los registros de transacciones y la documentación relacionada con investigaciones AML se conservan por un período mínimo de cinco años, conforme a lo establecido por la SCJ y la UAF. Este plazo se computa desde la fecha de la última operación registrada o desde el cierre de la relación con el usuario, según corresponda.
7. Oficial de Cumplimiento
La empresa ha designado un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la implementación de esta política, gestionar los reportes de operaciones sospechosas, coordinar la capacitación interna del personal y mantener la comunicación con los organismos reguladores competentes.
Las consultas relacionadas con la verificación de identidad, el estado de un proceso KYC o cualquier aspecto de esta política deben dirigirse al Oficial de Cumplimiento a través de los canales de contacto oficiales disponibles en la plataforma.
8. Obligaciones del usuario
El usuario está obligado a proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante todo el período de la relación con la plataforma. La presentación de documentación falsa, alterada o perteneciente a terceros constituye una infracción grave que puede derivar en el bloqueo inmediato de la cuenta, la retención de fondos y la comunicación del hecho a las autoridades competentes.
El usuario debe notificar cualquier cambio relevante en su situación personal, domicilio o titularidad de los medios de pago utilizados, en un plazo razonable desde que se produzca dicho cambio.
9. Actualizaciones de esta política
Esta política se revisa y actualiza de forma periódica para reflejar los cambios en la normativa aplicable, incluyendo las instrucciones emitidas por la UAF y la SCJ. La versión vigente de esta política es la publicada en la plataforma. El uso continuado de los servicios tras la publicación de una versión actualizada implica la aceptación de los nuevos términos por parte del usuario.